資産運用まるわかり事典

「もちあい放れにつけ」とは、長期間、低位で低迷している相場は、必ず反発するときがくるから、もちあい圏内から上昇に転じた相場は買い、という意味の格言で、個別銘柄でも同じことがいえます。

通常、業績や材料に魅力を感じることができない銘柄は、長い間安値で放置されていて、このような株は、上放れすると新高値をつけるケースが多いです。

低迷を続けてきた株は、上値に買いのシコリもなく、上放れするにはちゃんと理由があります。

「新値にはだまってつけ」ともいわれますが、これには、もちあい圏にあった株が下値支持線を切って新安値をつけた場合は売れという意味もこめられています。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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