インカム・ゲイン
インカム・ゲインとは、株式投資の配当金、預金や債券等の利息、投資信託の収益分配金などの利益のことを言います。
インカムゲインには、収益に対して20％の税金がかかります。
インカムゲインは保有をすることによって得られる収益ですが、売却して得られる利益はキャピタルゲイン（譲渡益）と言います。
株式投資による収益は、このインカムゲインとキャピタルゲインの合計で、トータルリターンと言われます。
銀行の預金金利が下がっていますので、株式のキャピタルゲインだけでなく株主優待配当や配当利回りも期待され、トータルリターンで考えることが重要になっています。
No Tags投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。
まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。
一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。
投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。
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Posted in 初心者のための投資セミナー |
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