資産運用まるわかり事典

インデックス運用とは、パッシブ運用の一種で、日経平均株価やTOPIXといった指標の動きに連動して運用成果を目標とする運用戦略です。

インデックスとは、日本の日経平均株価指数やアメリカのダウ指数などのことを指していいますが、市場の動きを表す指標と同じような収益を上げることを目指して運用されるため、投資銘柄には、株価指数を構成するものが選択の対象となります。

機関投資家の多額の資金運用に使われることが多い運用方法です。

インデックス運用が主流になる前は、アクティブ運用という手法がありました。

しかし市場をアウトパフォームできないという効率市場仮説が注目されると、資産運用のベンチマークとして、市場インデックスが強く意識されるようになりました。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

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