資産運用まるわかり事典

資産運用の世界では、自国の通貨のみを保有することはかえってリスクがあるのではないかと考えられており、むしろ「通貨分散が常識」とまでいわれることもあるようです。

資産運用のプロの多くは手持ちの資産を米ドルで換算・評価したり、通貨分散して為替リスクを減らそうとしたりと、グローバルな視点をもって資産価値が減らないように工夫しています。

為替といえばまず外貨預金での運用が思い浮かびますが、少額から投資できるものや、いくつかの国（通貨）に投資するもの、株式・債券・REITに分散投資するものなど、通貨分散に役立つさまざまな投資信託があります。

せっかくの価値ある資産、上手に分散してリスクをしっかりとコントロールしたいものですね。

グローバルに分散したポートフォリオを財産運用に取り入れることが有利とされはじめています。

日本でも国内投資にとどまらず、海外の高金利を活用する外国債券を視野に入れた資産運用を考えられるお客様が増えてきました。

国内投資と海外投資の最適な組み合わせ、海外投資における、株式資産、債券資産のポートフォリオ構築など、さまざまな期待収益をめざしたマネージメントが考えられます。

国際分散型のリスク分散投資をすることで、ゆとりある財産管理を進められる時代がきています。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

まず、投資対象により投資信託を比較・分類してみましょう。投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。公社債投資信託は公社債のみに投資し、株式には一切投資しません。高いリターンは期待できませんが、リスクも少なく安定した資産運用が期待できます。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資信託を比較する際には、リターンばかりに目を取られずにリスクや運用コストの比較もしておきましょう。投資信託のリスクとリターンの比較には投資信託協会が公表している５段階のRR分類が参考になります。また、投資信託の収益から運用コストを差し引いたものが投資家の利益となりますから、運用コストも馬鹿にできません。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

« ケイ線を過信するな 金融商品販売法 »