グローバル投資
資産運用の世界では、自国の通貨のみを保有することはかえってリスクがあるのではないかと考えられており、むしろ「通貨分散が常識」とまでいわれることもあるようです。
資産運用のプロの多くは手持ちの資産を米ドルで換算・評価したり、通貨分散して為替リスクを減らそうとしたりと、グローバルな視点をもって資産価値が減らないように工夫しています。
為替といえばまず外貨預金での運用が思い浮かびますが、少額から投資できるものや、いくつかの国（通貨）に投資するもの、株式・債券・REITに分散投資するものなど、通貨分散に役立つさまざまな投資信託があります。
せっかくの価値ある資産、上手に分散してリスクをしっかりとコントロールしたいものですね。
グローバルに分散したポートフォリオを財産運用に取り入れることが有利とされはじめています。
日本でも国内投資にとどまらず、海外の高金利を活用する外国債券を視野に入れた資産運用を考えられるお客様が増えてきました。
国内投資と海外投資の最適な組み合わせ、海外投資における、株式資産、債券資産のポートフォリオ構築など、さまざまな期待収益をめざしたマネージメントが考えられます。
国際分散型のリスク分散投資をすることで、ゆとりある財産管理を進められる時代がきています。
No Tags最近の株式投資ブームとともに投資信託を購入する個人投資家が増えています。ところが、次から次へと新しい投資信託が売り出されており、どの投資信託を買ったらいいのか迷っている方も多いのではないでしょうか。そんな方のために投資信託選びのための比較・チェックポイントをおさえておきましょう。
まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。
一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。
投資信託を比較する際には、リターンばかりに目を取られずにリスクや運用コストの比較もしておきましょう。投資信託のリスクとリターンの比較には投資信託協会が公表している５段階のRR分類が参考になります。また、投資信託の収益から運用コストを差し引いたものが投資家の利益となりますから、運用コストも馬鹿にできません。
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