資産運用まるわかり事典

ファンドとは、資金、特に運用資金のことをいいます。

一般には投資信託などの形態で、投資家から委託を受けた資金の運用を投資顧問会社等の機関投資家が代行する金融商品を指すことが多いです。

最近では、投資事業組合など特定の目的を持った複数の投資家による集団投資スキームを指すこともあり、混同されて考えられているようです。

商品ファンドと投資信託は「多くの投資家の資金をまとめ、専門家が運用する」という点では共通しています。

少額での投資が可能な点や分散投資が実現できるという点も共通しています。

また、両方とも預金保険機構の対象ではありません。

主たる違いは、投資対象にあります。

商品ファンドの投資対象が商品先物であるに対して、投資信託は株式や債券など有価証券を中心に運用を行います。

投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。

まず、投資対象により投資信託を比較・分類してみましょう。投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。公社債投資信託は公社債のみに投資し、株式には一切投資しません。高いリターンは期待できませんが、リスクも少なく安定した資産運用が期待できます。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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