資産運用まるわかり事典

ホット・マネー（hot money）とは、特定の商品、国、地域にとらわれることなく、国際金融市場を移動していく、利益追求に特化した投機的な短期資金のことを言い表します。

代表的な例として、外国人投資家によるクロウト筋の投機資金や、巨額の資金を運用しているヘッジファンドなどが挙げられます。

グローバル化した経済、そしてインターネットによる情報化社会によって、情報と資金の伝達速度はとても速くなってきています。

これに加え、各国の景気対策の一環として行われている金融緩和によって、通貨が大量に供給されており、ホットマネーの背中押しをしています。

投資信託とは投資家から集めた資金をひとつにまとめてファンドを組成し、株や債権などで効率的に運用する金融商品ですが、実に多くの投資信託が販売されておりどの投資信託を購入すれば迷ってしまうのが現状です。大切なお金を投資信託に投資する前に投資信託をじっくり比較して選別していきましょう。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

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