資産運用まるわかり事典

ユニット・ファンドとは、単位・安定成長型の株式投資信託です。

ユニット・ファンドの募集はこれまで毎月行われていました。

近年、定時定型投資信託(ユニット型投資信託)は設定されておらず、投資家のニーズやマーケット環境に応じてタイムリーに設定されるスポット型投資信託のみが設定されています。

ユニット・ファンドの信託期間は５年です。

運用成績にもよりますが当初設定口数の10分の１以下になった場合、期間が途中であっても償還します。

また、設定日から２年は解約できません。

決算は年に１回、収益分配は２年目からで、１口１万円です。

（手数料200円込）公社債、コール・ローン（短資）で安定した収益を、設定１年後は確保し、株式組み入れ比率は、１年後40%程度とされています。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

これに対して少しでも株式に投資している投資信託は株式投資信託に分類され、現在発売されている投資信託のほとんどが株式投資信託にあたります。これらの投資信託を比較する際には、どこの国の株式にどれくらい投資しているかを基準にしてチェックすると良いでしょう。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

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