資産運用まるわかり事典

上場銘柄とは、株式を公開し、証券取引所で売買されている会社の株式。

東京証券取引所や大阪証券取引所、マザーズ、JASDAQなどの証券取引所に上場されている株式のことです。

東京証券取引所、大阪証券取引所、名古屋証券取引所には、第一部市場と第二部市場がありますが、第一部市場は、一部指定基準を満たした株式が取引されており、全部の株式が信用取引銘柄とされています。

第二部市場は、新規事業を育成するという目的もあり、一部指定基準よりも若干緩和された審査基準が設けられており、各証券取引所に設置されました。

メリットとしては、株式を上場することによって、広く一般から資金を調達でき、認知度が上がり、新たな顧客の開拓や、優秀な人材の確保が期待できます。

その上、株式を上場するためには厳しい審査基準をクリアする必要がありますから、上場することで社会的に信用度がアップします。

ただし、情報を開示する義務が生じたり、株式を買い集められて、ライバル会社や投資会社に乗っ取られる危険性も常に併せ持つことになります。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

まず、投資対象により投資信託を比較・分類してみましょう。投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。公社債投資信託は公社債のみに投資し、株式には一切投資しません。高いリターンは期待できませんが、リスクも少なく安定した資産運用が期待できます。

一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。

その他にも投資信託は、純試算額、純資産増加額、収益性、騰落率、リスク・リターン、運用コストなどの比較も重要です。投資信託を比較・選定する際には、モーニングスターなどの投資信託比較サイトや投資信託協会のホームページが役に立ちます。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

« ドル・コスト平均法 過剰株 »