資産運用まるわかり事典

円相場とは、ドルと円の交換比率を指したものです。

ビジネスには不可欠なもとと言え、日本という国に対する世界の評価とも言えるでしょう。

円相場は、売る額の合計『供給』＞買う額の合計『需要』＝円相場は値下がりというように判断されるものです。

＜円高＞2006年現在、110円以下になった時には、明確に円高という。

円高の際には、日経平均株価は急落することが多い。

また、輸出産業の業績が悪化し、輸入産業の業績が好調となる。

輸入する時には、今までより安く仕入れる事ができるので、コストが削減できる。

輸出する時には、円が高いために買ってもらいにくくなるため、利益が減少する。

＜円安＞2006年現在、120円以上になった時には、明確に円安という。

円安においては、日経平均株価は急騰することが多い。

また、輸入産業の業績が悪化し、輸出産業の業績が好調となる。

輸入する時には、今までより高く仕入れなくてはならないので、コストが余計にかかる。

輸出する時には、円が割安なので買ってもらいやすくなり、利益が増大する。

投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

これに対して少しでも株式に投資している投資信託は株式投資信託に分類され、現在発売されている投資信託のほとんどが株式投資信託にあたります。これらの投資信託を比較する際には、どこの国の株式にどれくらい投資しているかを基準にしてチェックすると良いでしょう。

投資信託を比較する際には、リターンばかりに目を取られずにリスクや運用コストの比較もしておきましょう。投資信託のリスクとリターンの比較には投資信託協会が公表している５段階のRR分類が参考になります。また、投資信託の収益から運用コストを差し引いたものが投資家の利益となりますから、運用コストも馬鹿にできません。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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