資産運用まるわかり事典

初押しは買い、初戻しは売りとは、上げ相場で初めて押し目の場面があったら買ってもいいということ、反対に下げ相場で初めて戻す場面があったら売ってもいいと言う意味の格言です。

ただこれは、必ず当たるものとは言い切れない危険な売買の方法なので、短期投資狙いでも、一般投資家にはお勧めできません。

投資のプロ向きの方法です。

あくまで格言に過ぎず、理論ではないので、こういう考え方もあるという程度で参考にするのは結構ですが、真に受けて実行するのは危険です。

株価が上昇するには、なにかプラスの材料があるわけですが、そういった情報で、投資家が株を買い始めて値上がりすると、以前からこの株を持っていた投資家は利益が出るので、売り始めます。

そこで、株価がいったん値下がりすることがある訳です、これを「初押し」と言います。

投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。

では手始めに投資信託を投資対象により比較・分類してみましょう。投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託に分類されます。公社債投資信託とは株式に一切投資せず公社債のみで運用する投資信託です。商品性はどの投資信託でも大きく変わりませんが、組み入れ債権の償還までの平均残存期間だけは最低限チェックしておきましょう。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

最後に投資信託の純試算額、過去の騰落率、リスク・リターン、運用コストなども比較しておきましょう。純試算額が少ないと安定した運用ができずに繰上げ償還される場合もあります。リターンばかりに目を奪われず、リスクもしっかり比較しておきましょう。これらの情報は投資信託比較サイトや投資信託協会のサイトで見ることができます。

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