資産運用まるわかり事典

利金ファンドとは、公社債投資信託のひとつです。

国債などの運用によるため、安全性の高い投資信託といえます。

そもそも利金ファンドができたのは、長期国債などの利払い日には、店頭に手続きを求める客が集中することから、利払い事務の簡便化と、銀行の普通預金に対抗する意味もあって、開発されたのが由来です。

１円単位で預け入れ、引き出し自由な普通預金型といえる投信のため、この投信自体で運用をしていくというよりも、他の投資商品の受け皿的役割が強いです。

最近の株式投資ブームとともに投資信託を購入する個人投資家が増えています。ところが、次から次へと新しい投資信託が売り出されており、どの投資信託を買ったらいいのか迷っている方も多いのではないでしょうか。そんな方のために投資信託選びのための比較・チェックポイントをおさえておきましょう。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

« 名人は相場の怖さを知る オープンファンド（open fund） »