資産運用まるわかり事典

増配とは、その株式を発行している企業から分配された利益のことを※配当といいます。

減配とは、 前の期よりも配当の額が減少することです。

据え置きとは、増配も減配もなく、配当を変えない場合をいいます 配当は、その企業の利益動向を反映しているといえるでしょう。

※配当とは、会社に利益が出た時、株主に利益を還元することを配当といいます。

企業が稼いだ当期利益は、一部が役員賞与に当てられる他は、原則として株主に帰属するものと考えられています。

その一部は配当として直接株主に還元され、残りは内部留保として会社に残されて成長戦略などのために使われ、企業価値＝株式の価値を向上することに役立てられることが原則です。

配当には普通配当、特別配当、記念配当などの種類があります。

通常の配当を普通配当、特別に利益が増えたような時に普通配当に上乗せされる形で支払われる配当を特別配当、会社の創立記念などに上乗せされる配当を記念配当と言っています。

投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

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