資産運用まるわかり事典

売買損失準備金とは、証券取引法で規定された証券会社の経営体質強化策のひとつで、自己売買による利益を組み立てて、損失したときに補填する引当金のことです。

証券事故の場合、顧客への賠償金の支払いを円滑にして、証券会社の信用を保持するのを狙いとしており、株式の売買高や先物・オプション取引の取引金額などに応じて一定の額の積み立てが義務づけられています。

自己売買とは、証券会社が自己の勘定で行う有価証券の売買でディーリングともいわれます。

収益確保のために自己売買を行い利益を売買損失準備金として組み立てます。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

その他にも投資信託は、純試算額、純資産増加額、収益性、騰落率、リスク・リターン、運用コストなどの比較も重要です。投資信託を比較・選定する際には、モーニングスターなどの投資信託比較サイトや投資信託協会のホームページが役に立ちます。

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