資産運用まるわかり事典

年末相場とは、変動性が高く相場全体が盛り上がりを見せたり、波乱含みの相場展開となる年末の相場のことを言います。

年末は、大納会が行われたり世間的にも独特のムードがあります。

また翌年への期待感や、年末特有の換金売りで年末相場の上がり下がりが大きくなることがあります。

さらに、ボ－ナスなどで資金が豊富に市場に出回り、翌年の期待感を含めて納会高値になることも多くあります。

年末が近づくと株式市場などの取引高は少なくなるため、少しの売り買いで株価が暴騰したり急落したりする傾向が強くなります。

年末相場は、もちつき相場とも呼ばれます。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

では手始めに投資信託を投資対象により比較・分類してみましょう。投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託に分類されます。公社債投資信託とは株式に一切投資せず公社債のみで運用する投資信託です。商品性はどの投資信託でも大きく変わりませんが、組み入れ債権の償還までの平均残存期間だけは最低限チェックしておきましょう。

一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。

その他にも投資信託は、純試算額、純資産増加額、収益性、騰落率、リスク・リターン、運用コストなどの比較も重要です。投資信託を比較・選定する際には、モーニングスターなどの投資信託比較サイトや投資信託協会のホームページが役に立ちます。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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