資産運用まるわかり事典

年末相場とは、変動性が高く相場全体が盛り上がりを見せたり、波乱含みの相場展開となる年末の相場のことを言います。

年末は、大納会が行われたり世間的にも独特のムードがあります。

また翌年への期待感や、年末特有の換金売りで年末相場の上がり下がりが大きくなることがあります。

さらに、ボ－ナスなどで資金が豊富に市場に出回り、翌年の期待感を含めて納会高値になることも多くあります。

年末が近づくと株式市場などの取引高は少なくなるため、少しの売り買いで株価が暴騰したり急落したりする傾向が強くなります。

年末相場は、もちつき相場とも呼ばれます。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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