資産運用まるわかり事典

「手じまいは脱兎のごとく」とは、信用取引の決済期限の6ヶ月と極めて短く感じ、損勘定になっているときの投げや買戻しはなかなかできないものであり、撤退の時期は難しいものですが、損を大きくしないよう決断するべきだ、という意味の格言です。

さらに詳しく説明しますと、「手じまいは脱兎のごとく」とは、信用取引の決済期限の６ヶ月は長いようで短い、損勘定になっているときの投げや買戻しはなかなかできないものであり、撤退の時期は難しいもの。

しかし、損を大きくしないよう決断するべきだ…という意味を表す格言なのです。

最近の株式投資ブームとともに投資信託を購入する個人投資家が増えています。ところが、次から次へと新しい投資信託が売り出されており、どの投資信託を買ったらいいのか迷っている方も多いのではないでしょうか。そんな方のために投資信託選びのための比較・チェックポイントをおさえておきましょう。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

これに対して株式に投資している投資信託は、株式の組み入れ比率に関わらずすべて株式投資信託と呼ばれます。株式投資信託は非常に数多くの投資信託が設定されており比較・分類するのが難しいように思えますが、基本的には投資する国や市場、株式と債権の組み入れ比率、運用方針などを中心に比較すれば簡単に分類できます。

投資信託を比較する際には、リターンばかりに目を取られずにリスクや運用コストの比較もしておきましょう。投資信託のリスクとリターンの比較には投資信託協会が公表している５段階のRR分類が参考になります。また、投資信託の収益から運用コストを差し引いたものが投資家の利益となりますから、運用コストも馬鹿にできません。

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