資産運用まるわかり事典

投資クラブとは、数名から20名程度の個人のメンバーが集まり、証券投資について学びながら実際に資金を出し合って投資する制度です。

証券について全く知識がなくても、メンバー全員で学習することにより、気軽に始められます。

また共同で投資するため、比較的少額の資金から証券投資が可能で、投資運用の知識や経験を得ることができます。

投資クラブを設立するためには規約を作成し、証券投資を行うために、証券会社の取引口座を開設します。

投資クラブは、小人数の親しい仲間同志で小口の資金を出し合い、気軽に投資の経験を重ねることができます。

投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。

まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。

これに対して株式に投資している投資信託は、株式の組み入れ比率に関わらずすべて株式投資信託と呼ばれます。株式投資信託は非常に数多くの投資信託が設定されており比較・分類するのが難しいように思えますが、基本的には投資する国や市場、株式と債権の組み入れ比率、運用方針などを中心に比較すれば簡単に分類できます。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

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