資産運用まるわかり事典

損益分岐点（そんえきぶんきてん Break even point）とは、営業活動によって売上高があったとしても、損失も利益も出ない状態の売上高の時をあらわします。

言い方を変えれば、利益が出るか、損失が出るかの分岐点となる売上高、つまり採算ラインといえます。

この損益分岐点が低いほど、企業の利益が増えて、経営が安定することになりますので、これを念頭において、事業運営することはとても重要です。

損益分岐点の計算式は以下の通りです。

損益分岐点=固定費÷限界利益率=固定費÷（1-変動費率）

最近の株式投資ブームとともに投資信託を購入する個人投資家が増えています。ところが、次から次へと新しい投資信託が売り出されており、どの投資信託を買ったらいいのか迷っている方も多いのではないでしょうか。そんな方のために投資信託選びのための比較・チェックポイントをおさえておきましょう。

まず、投資対象により投資信託を比較・分類してみましょう。投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。公社債投資信託は公社債のみに投資し、株式には一切投資しません。高いリターンは期待できませんが、リスクも少なく安定した資産運用が期待できます。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

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