資産運用まるわかり事典

株式と結婚するなとは、投資格言のひとつで、投資の際の資金には余裕をもって行なえという教えを説いた格言です。

株価を予測し、売買に投資した資金を失った場合、生活に必要な最低限度の金銭まで失ってしまうなら、投資はするべきではないという意味です。

類義語に「いのち金には手を出すな」、「眠られぬほど、株を持つな」、「相場のカネと凧の糸は出し切るな」、「売り買いを一度にするは無分別、二度に買うべし、二度に売るべし」、「卵は一つのカゴに盛るな」などがあります。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

一方、規約上株式も組み入れ可能である投資信託は株式投資信託に分類されます。世界中の公社債に分散投資している投資信託でも規約上は株式の組み入れが可能であるため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができます。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

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