資産運用まるわかり事典

株式投資収益率とは、株式投資から得られる収益と投資総額の比率で総合利回りのことです。

収益には配当や値上がり益、値下がり損が含まれ、株主割当増資によって得られる利益なども含まれます。

月間収益率は、前月末に買い、当月末に売った場合の投資収益率で月率といいます。

現金配当および株配・株主割当増資による収益を含みます。

年間収益率は、前年各月の平均株価で買い、当年各月の平均株価で売った場合の投資収益率で年率といわれます。

月間と同じように現金配当および株配・株主割当増資による収益を含んでいます。

ただし株式投資収益率はその性格上、収益結果の計算となり予測や目標とは異なります。

ちなみに、株価の値上がり益をキャピタルゲイン、受け取った配当をインカムゲインといいます。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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