資産運用まるわかり事典

株式投資収益率とは、株式投資から得られる収益と投資総額の比率で総合利回りのことです。

収益には配当や値上がり益、値下がり損が含まれ、株主割当増資によって得られる利益なども含まれます。

月間収益率は、前月末に買い、当月末に売った場合の投資収益率で月率といいます。

現金配当および株配・株主割当増資による収益を含みます。

年間収益率は、前年各月の平均株価で買い、当年各月の平均株価で売った場合の投資収益率で年率といわれます。

月間と同じように現金配当および株配・株主割当増資による収益を含んでいます。

ただし株式投資収益率はその性格上、収益結果の計算となり予測や目標とは異なります。

ちなみに、株価の値上がり益をキャピタルゲイン、受け取った配当をインカムゲインといいます。

投資信託とは投資家から集めた資金をひとつにまとめてファンドを組成し、株や債権などで効率的に運用する金融商品ですが、実に多くの投資信託が販売されておりどの投資信託を購入すれば迷ってしまうのが現状です。大切なお金を投資信託に投資する前に投資信託をじっくり比較して選別していきましょう。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

これに対して株式に投資している投資信託は、株式の組み入れ比率に関わらずすべて株式投資信託と呼ばれます。株式投資信託は非常に数多くの投資信託が設定されており比較・分類するのが難しいように思えますが、基本的には投資する国や市場、株式と債権の組み入れ比率、運用方針などを中心に比較すれば簡単に分類できます。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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