資産運用まるわかり事典

株式組み入れ比率とは(かぶしきくみいれひりつとは)
株式投資信託の信託財産のうち、株式をどの程度組み入れて運用するかを示す比率をいいます。

どの程度株式を組み入れて運用するか、相場が高いときには現金比率を高くし次の買いチャンスに備え、市場が割安なとき株式組み入れ比率を高くすることでリスクを抑えて資金効率をよくすることができます。

投資信託の各ファンドの運用対象や組み入れ比率により、投資信託の価格変動の幅は異なりますが、一般的には、株式組み入れ比率が50％以下のファンドならば、安全性を重視し債券を中心とした運用をされていいファンドとされているようです。

株式の組み入れ比率に制限がない場合、資金の100％が株で運用される場合があるため、リスクが大きくなる場合もあるので危険です。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

その他にも投資信託は、純試算額、純資産増加額、収益性、騰落率、リスク・リターン、運用コストなどの比較も重要です。投資信託を比較・選定する際には、モーニングスターなどの投資信託比較サイトや投資信託協会のホームページが役に立ちます。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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