資産運用まるわかり事典

物的証券とは、会社の資産を分割するものと考えられています。

会社が解散した時などに、解散処理後の債務を弁済した後に残る企業の純資産を獲得する際、株主は株式数に応じて分配を請求することができます。

これを残余財産分配請求権と言います。

このため物的証券とは、会社の資産を株券に置き換えていると言えます。

物的証券は、有価証券としての株券の側面の一つで、その他にも利潤証券、支配証券と言う面があります。

物的証券の側面は、利潤などにより算出される株価水準が、企業の1株当たりの解散価値よりも低いような場合には、株価決定の主導的役割を果たすことになります。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

まず、投資対象を比較することにより投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要です。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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