資産運用まるわかり事典

「相場のカネとタコの糸は出し切るな」とは投資の格言です。

全財産を株式投資に投入すると、下がれば、資金に余裕がないので、買い平均を安くするためのナンピン買いさえできないことになることを意味しています。

投資では銘柄の分散は勿論のこと、全資金の３割～５割は、相場の状況に応じて残さなければなりません。

相場が高値圏にある時は、建て玉を少なく余裕資金を多く、相場の底値圏では、建て玉を増やし余裕資金を少な目にします。

一攫千金夢見て集中投資する人や儲かっているので、調子に乗って買い増しするのはいけないという意味もあります。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

一口に投資信託を比較・分類すると言っても、どこから比較していけばよいでしょうか。まず、投資信託は投資対象の違いにより、公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類する事ができます。MMFを含む公社債投資信託は文字通り公社債にしか投資しませんので商品性はどの投資信託でもほぼ同じになります。

これに対して少しでも株式に投資している投資信託は株式投資信託に分類され、現在発売されている投資信託のほとんどが株式投資信託にあたります。これらの投資信託を比較する際には、どこの国の株式にどれくらい投資しているかを基準にしてチェックすると良いでしょう。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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