資産運用まるわかり事典

金融収支とは、企業の金融活動によって得られる収入（預金や有価証券などによる利息、配当）から支出（借入金、有利子負債による支払利息など）を差し引いた金額のことをあらわします。

金融収支は、営業外損益であり、企業の本業による損益ではありませんから、営業利益にはなりませんが、企業全体の財務データをチェックする際の、経常利益には含まれることになります。

金融収支は金融活動がベースのため、金利の動きが直接関連してきます。

すなわち、金融収支がプラスのときは、金利が上がるとより増加しますが、マイナスの場合は金利上昇と同時に赤字拡大になるということです。

投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

株式投資信託は株式のみ、あるいは株式と公社債の両方に投資する投資信託であり、ほとんどの投資信託が株式投資信託に分類されます。株式投資信託を比較する際の主なチェックポイントは、株式をどれくらい組み入れているか、アクティブ運用かインデックス運用か、どこの国や地域に投資しているか、などなどです。

投資信託比較サイトでは、このような情報のほかに投資信託の純試算額、純試算増加額、過去の運用成績、リスクとリターン、運用コストなどを一覧にして比較することができます。これらの情報を比較して自分の好みや運用する資金のタイプにあった投資信託をうまく選定していきましょう。

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