資産運用まるわかり事典

長期国債ファンド（トップ）とは、日本の長期国債を中心に、国内、海外の公社債に投資する単位型の公社債投資信託のことです。

長国ファンドとも略されます。

中期国債ファンドと似ていますが、長期国債ファンドは、契約する投資信託会社の運用実績によって利回りが変わってくるのが特長です。

信託期間は5年となります。

収益金を満期の償還時に一括で受け取る無分配型と、毎年分配金を受け取る分配型から選ぶことができます。

無分配型は複利の効果による利益重視型といえ、対して分配型は、毎年分配金を得ることで信託期間において安心感を得ることができます。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

さて、投資信託の比較・分類ですが、まずは投資対象を比較すると、投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託の二つに分類されます。公社債投資信託は債権のみに投資します。公社債投資信託を比較・分類する際の主なチェックポイントは、組み入れられている債権の残存期間になります。

これに対して株式に投資している投資信託は、株式の組み入れ比率に関わらずすべて株式投資信託と呼ばれます。株式投資信託は非常に数多くの投資信託が設定されており比較・分類するのが難しいように思えますが、基本的には投資する国や市場、株式と債権の組み入れ比率、運用方針などを中心に比較すれば簡単に分類できます。

その他にも投資信託は、純試算額、純資産増加額、収益性、騰落率、リスク・リターン、運用コストなどの比較も重要です。投資信託を比較・選定する際には、モーニングスターなどの投資信託比較サイトや投資信託協会のホームページが役に立ちます。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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