資産運用まるわかり事典

MRF(Money Reserve Fund マネー・リザーブ・ファンド)とは、オープン型の公社債投資信託のひとつです。

証券総合口座専用の投資信託であり、このMRFで投資をするというよりも、他の金融商品を取引する上での受け皿的存在の意味合いが強いです。

投資信託のため、元本や利回りは保障されていませんが、安全性を重視して、株の運用はせず、安全性の高い債券を中心とした運用を行っているので、元本割れが起こる可能性は極めて低いとされます。

また利回りも通常の普通預金よりは高く設定されています。

口座内の資金は複利によって再投資されていきます。

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数設定されており、投資信託選びにも一苦労です。ここでは、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

では手始めに投資信託を投資対象により比較・分類してみましょう。投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託に分類されます。公社債投資信託とは株式に一切投資せず公社債のみで運用する投資信託です。商品性はどの投資信託でも大きく変わりませんが、組み入れ債権の償還までの平均残存期間だけは最低限チェックしておきましょう。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

投資対象や投資地域などの他にも投資信託を比較・選定する際にチェックするべきポイントとして、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているため、念入りにチェックするのがいいでしょう。

Posted in 初心者のための投資セミナー |

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